Upravljanje investicijama je cjeloživotni proces. Svaka promjena i nastupanje važnih događaja u Vašem životu mogu utjecati na Vašu investiciju, na raspodjelu imovine koju ste definirali te na iznos sredstava koje ste uložili. Kada i ako Vam se dogode takvi događaji (vjenčanje, razvod, bolest, smrt, gubitak izvora prihoda, rođenje djeteta, nepogoda…), trebali biste razmisliti o reviziji Vaše investicije i prilagoditi ju novonastaloj situaciji.
Rebalansiranje ili prilagođavanje portfelja je neophodno jer će s vremenom neke Vaše investicije izaći iz okvira očekivanih prinosa u odnosu na Vaš investicijski cilj. Neke će investicije možda rasti i više od očekivanog ili će presporo rasti ili neće uopće, te ćete rebalansiranjem osigurati da Vaš portfelj ne naglašava jednu ili više kategorija imovine u odnosu na prvobitnu raspodjelu kategorija. Na taj ćete način vratiti Vaš portfelj na Vama prihvatljivi stupanj rizika.
