Upravljanje investicijama je cjeloživotni proces, a za uspjeh svake investicije i ulaganja potrebno je imati odgovarajuću strategiju ulaganja. Podjela Vaše imovine između nekoliko različitih vrsta financijskih proizvoda pomaže uravnoteženju rizika ulaganja i prinosa koje takvo ulaganje omogućuje.
Kreiranje ulagačkog profila
Iskoristite ovaj upitnik za pronalaženje strategije ulaganja koja odgovara Vašoj situaciji, godinama, načinu razmišljanja i ciljevima.
Upitnik:
| 1. Imate li ušteđeni iznos koji je dovoljan da pokrije 3-6 mjeseci životnih troškova? | |
| Ne Da |
(0 bodova) (6 bodova) |
| 2. Koliko mjesečno izdvajate nakon plaćanja životnih troškova? | |
| manje od 10% 10% – 30% više od 30% |
(1 bod) (3 boda) (5 bodova) |
| 3. Što u idućih 5 – 10 godina očekujete od svoje plaće? | |
| vjerujem da će mi se plaća smanjivati | (0 bodova) |
| vjerujem da će mi plaća ostati jednaka | (2 boda) |
| vjerujem da će mi plaća rasti | (4 boda) |
| 4. Koliko dugo ulažete u investicijske fondove ili dionice? | |
| do sada nisam ulagao/ulagala 1 – 7 godina 8 – 15 godina dulje od 15 godina |
(0 bodova) (2 boda) (4 boda) (6 bodova) |
| 5. Koliko ste do sada uštedjeli za svoje financijske ciljeve? | |
| više od 50% željene vrijednosti 11% – 50% željene vrijednosti manje od 10% željene vrijednosti |
(4 boda) (10 bodova) (14 bodova) |
| 6. Za koliko vremena nastupa Vaš financijski cilj? | |
| za manje od pet godina za 5 – 10 godina za 10 – 15 godina za više od 15 godina |
(0 bodova) (10 bodova) (16 bodova) (24 boda) |
| 7. Koliko dugo će trajati trošenje ušteđenog? | |
| trebam sva sredstva odmah nakon nastupa cilja u razdoblju od 1 do 7 godina više od 7 godina |
(0 bodova) (4 boda) (14 bodova) |
| 8. Blisko mi je ulaganje koje… | |
| ostvaruje “sigurnih” 4% ostvaruje potencijalnih 6% uz potencijalni gubitak od 2% ostvaruje potencijalnih 10% uz potencijalni gubitak od 4% ostvaruje potencijalnih 16% uz potencijalni gubitak od 10% ostvaruje potencijalnih 25% uz potencijalni gubitak od 15% |
(0 bodova) (2 boda) (6 bodova) (10 bodova) (15 bodova) |
| 9. Što ćete učiniti ako vrijednost Vaše investicije iznenada padne za 20%? | |
| sve prodati i sredstva uložiti u sigurne financijske proizvode prodati dio kako bi se izbjegao gubitak svega ako se nastavi pad ništa (8 bodova) kupiti ću još jer je popust od 20% |
(0 bodova) (4 boda) (12 bodova) |
Zbrojite svoje bodove i pronađite svoj ulagački profil na sljedećim grafovima:
Izvor: PBZInvest
Foto: 123rf
